“«Авторитетная, компетентная и очень активная команда»” - The Legal 500

Криптовалюта — снижение рисков

Криптовалюта предлагает новые возможности для бизнеса, путем инвестирования в нее или путем использования ее в транзакциях. Но это несет в себе определенные риски.

Она вне границ, ее регулирование находится в зачаточном состоянии, и риски, которые она несет, означают, что любой, кто рассматривает возможность участия в ней, должен быть в полной мере осведомлен обо всех ее аспектах. Прежде чем заниматься криптовалютой в любом ее проявлении, необходимо получить совет.

В соответствии с определением Управления финансового надзора Великобритании (FCA) как «общедоступного электронного средства обмена, которое характеризуется распределенным реестром и децентрализованной системой для меновой стоимости», криптовалюту можно получить через интернет и использовать для международных платежей и переводов средств.

Тем не менее, она неоднократно была связана с обвинениями в мошенничестве. Поддельные стартапы - известные как первоначальные предложения монет - видели, как за первичной броской рекламой быстро появляются лица, которые исчезают с деньгами инвесторов. Криптовалюту также обвинили в том, что она является средством для крупномасштабного отмывания денег.

Такие проблемы являются достаточным основанием для того, чтобы подходить к вашему потенциальному участию в криптовалюте с осторожностью — и только после получения соответствующей юридической консультации. Это особенно актуально сейчас, когда власти в Великобритании и во всем мире, наконец, начинают внимательно изучать криптовалюту.

В Rahman Ravelli наш международный опыт в тяжких и коммерческих преступлениях означает, что мы обладаем совершенной компетенцией, чтобы дать вам лучшие советы, провести необходимые проверки, иметь дело с соответствующими правоохранительными органами по всему миру и помогать, когда активы нужно отслеживать и восстанавливать в результате транзакций криптовалюты, которые не принесли требуемого результата.

Работа с органами власти

Как и многие новые бизнес-концепции и коммерческие возможности, криптовалюта имеет своих сторонников и своих противников. Хотя криптовалюта все еще является относительно новым понятием, она привлекла внимание правоохранительных органов по всему миру. Такие учреждения оперативно проводят оценку потенциальных опасностей, связанных с такими валютами, а также утверждений о том, что они создаются для обмана инвесторов и/или используются для содействия совершению других преступлений.

Любая компания или лицо, в отношении которых проводится расследование, должны знать, как реагировать — немедленно.

Наши команды по криптовалютам представляли создателей криптовалют. Как мы уже говорили ранее, криптовалюта не ограничена физическими границами. В расследовании создания или использования криптовалюты вполне могут участвовать правоохранительные органы из различных стран, расследования могут проходить во многих юрисдикциях. Именно поэтому важно, чтобы любое лицо, по которому проводится расследование, было представлено лицами, обладающими специальными знаниями (и опытом) координации дел, охватывающих многие страны и затрагивающих различные органы власти.

Rahman Ravelli регулярно представляет интересы тех, кто находится под следствием таких агентств, как Служба по борьбе с крупными финансовыми махинациям (SFO), Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) и Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании. Мы также защищаем тех, кого допрашивают учреждения в Соединенных Штатах, такие как Министерство юстиции или Комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, или любое учреждение из сотен национальных и международных правоохранительных органов, которые расследуют финансовые преступления.

На любое подобное расследование нужно реагировать разумным и тщательно скоординированным образом. Эта реакция требует специальных навыков и способности в один миг собрать команду с этими навыками. Сюда может входить оспаривание предположений и обвинений, которые выдвигаются правоохранительным учреждением в любой точке мира в любое время. Мы умеем оспаривать обвинения, откуда бы они ни исходили. Мы также известны своим тактом и способностью вести переговоры с органами власти, чтобы добиться наилучшего результата.

Наша задача состоит в том, чтобы снять давление с клиента и обеспечить завершение дела самым быстрым и благоприятным для него образом.

Восстановление Ваших средств

В то время как криптовалюта все еще находится в зачаточном состоянии, уже нет недостатка в случаях, когда деньги были потеряны теми, кто инвестировал в нее.

В таких ситуациях те, кто считает, что их потери вызваны незаконным поведением других лиц, могут сообщить об этом органам власти, полагаясь на них в решении вопроса. Однако, хотя это может привести к возбуждению судебного преследования, это не приведет к тому, что утраченное имущество будет автоматически возвращено тем, кто остался без денег: именно поэтому отслеживание и возвращение активов может быть наиболее целесообразным выбором.

В Rahman Ravelli наши специалисты по отслеживанию и возврату активов разрабатывают наиболее подходящую стратегию, чтобы найти активы, о которых идет речь, и инициируют юридические процедуры, когда это необходимо, чтобы вернуть их законному владельцу. В таких ситуациях денежные средства (или другие активы) могут перемещаться по ряду стран и проходить через различные руки, с тем, чтобы затруднить их отслеживание. Но мы работаем с криминалистами и другими соответствующими экспертами по всему миру — а также всеми необходимыми органами - чтобы определить активы, о которых идет речь, и использовать наш опыт в вопросах гражданского мошенничества, чтобы инициировать правильные юридические процедуры по их возврату клиентам.

В то время как подобные ситуации относительно новы в отношении криптовалют, практика возвращения активов - это то, что мы делаем для клиентов десятилетиями. Будь то криптовалюта или какое-либо другое средство, с помощью которого предполагается мошенничество, отслеживание активов может быть эффективным компонентом любого гражданского дела о мошенничестве. Мы работаем оперативно и с умом и используем все юридические инструменты, доступные по всему миру, чтобы максимально увеличить шансы найти и вернуть активы для клиентов.

Необходимость комплексной проверки и мер предосторожности

Нынешняя ситуация с криптовалютой означает, что любой, кто хочет ее использовать, должен сделать все возможные проверки самостоятельно.

Важно узнать всю возможную информацию о криптовалюте и выполнить все необходимые меры предосторожности перед тем, как начать ею заниматься. Криптовалюта - это новинка. Но это еще одно напоминание о ценности старой поговорки - не зная броду, не суйся в воду.

Любое физическое лицо или компания, желающие использовать криптовалюту, инвестировать в нее или заключать сделки с теми, кто ее использует, должны убедиться, что знают о рисках и могут распознать потенциальные знаки опасности, которые могут указывать на возможные нарушения. Это будет включать в себя осознание всех изменений и вопросов, связанных с криптовалютой, а также проведение комплексной проверки для настоящих или потенциальных торговых партнеров.

Если кто-то в бизнесе считает, что у него нет времени или опыта для этого, он должен обратиться за советом к тем, кто это уже делал. Нельзя ожидать, что компании и физические лица смогут мгновенно и всесторонне оценить плюсы и минусы криптовалюты. Но им приходится делать это быстро.

Это означает рискованный подход к работе с криптовалютой. Такой подход должен предусматривать принятие мер, чтобы:

  • Убедиться, что персонал имеет соответствующие знания, опыт и осведомленность о любых разработках, чтобы они могли определить потенциальные риски.
  • Понять все аспекты бизнеса своих клиентов - и риски криптовалюты, которые они могут представлять.
  • Провести комплексную проверку в отношении ключевых лиц в любом бизнесе клиента.
  • Оценить качество комплексной проверки, проведенной настоящими или потенциальными клиентами вашего бизнеса.
  • Анализировать базу инвесторов, организаторов и функциональность любой новой валюты, в которую вы планируете инвестировать.

В Rahman Ravelli мы обладаем всем опытом и знаниями, чтобы помочь вам в решении этих задач.

Внутренние расследования

Как и в случае любого вида коммерческих преступлений, компания должна реагировать на случаи выявления противоправных действий или даже в случаях простых подозрений.

Хотя очевидный ответ заключается в том, чтобы сообщить об этом в полицию или другое правоохранительное учреждение, может быть полезным проведение внутреннего расследования до принятия решения о следующем порядке действий.

Продуманное и тщательное внутреннее расследование, проведенное при первой же возможности, может не только определить, какие противоправные деяния были совершены, если таковые имели место. Оно может помочь определить, кто их совершил, и как это стало возможно. Это может быть полезно, если в дальнейшем вы будете информировать органы власти, поскольку определенная часть работы для них будет уже проделана. Но сообщать об этом – это не единственный вариант. Внутреннее расследование может послужить основанием для возбуждения частного преследования против лиц, которые, как считается, несут ответственность. Выводы расследования могут также оказаться полезными в том случае, если будет принято решение начать отслеживание и возвращение активов.

Большая польза состоит в том, что вся информация внутреннего расследования о уязвимости компании в отношении противоправных действий, может послужить изменению рабочей обстановки и ужесточению мер, с целью предотвратить повторение проблем.

Такой подход, безусловно, не уникален для криптовалют. Но с учетом того, что криптовалюта является относительно недавним открытием в мире бизнеса и финансов, внутренние расследования должны рассматриваться как средство снижения рисков мошенничества и отмывания денег, которые уже были с ней связаны.

Необходимость нормативно-правового регулирования

Виртуальная валюта, безусловно, имеет огромный потенциал и окажет заметное влияние на то, как будет вестись торговля в будущем. Это дает возможность упростить и облегчить большинство видов коммерческой деятельности. Через определенное время она поможет сделать транзакции более безопасными. Но на данный момент, по крайней мере, именно вопрос безопасности несет риск для криптовалюты.

Криптовалюта подлежит нескольким эффективным проверкам или ограничениям. Некоторые криптовалютные биржи становятся все более осторожными, проводя комплексные проверки и устанавливая собственные условия для использования своих средств в попытке предотвратить их использование преступниками. Это вполне может сделать их более безопасными. Но нужно сделать гораздо больше, чтобы криптовалюта перестала привлекать тех, кто хочет совершить преступление.

Криптовалюта - это сектор, который нуждается в нормативно-правовом регулировании из-за рисков, связанных с неустойчивыми рынками, колебаниями цен и возможностью ее использования для отмывания денег и мошенничества.

Для перевода средств и выполнения платежей платформы криптоактивов полагаются на сложные инфраструктуры и объекты, которые разбросаны по многим странам. Информация о клиенте будет находиться в различных организациях этих разных странах и юрисдикциях. Это открывает возможности для совершения противоправных действий и затрудняет доступ регулирующих органов и любых правоохранительных органов к этой информации.

Без нормативно-правового регулирования невозможно будет избавиться от рисков, создаваемых криптовалютой. Это означает, что многие будут обвиняться в использовании этого средства для совершения преступления, а многие другие — страдать от опасности совершения такого преступления. В любой из этих ситуаций невозможно переоценить значение правильного юридического представительства.

Переход к нормативно-правовому регулированию

В то время как необходимость нормативно-правового регулирования была озвучена комментаторами и органами власти, мир, похоже, все больше осознает эту необходимость, поскольку нормативно-правовое регулирование криптовалют находится в зачаточном состоянии. Но любой, кто работает с криптовалютой - или подумывает об этом - должен убедиться, что он в курсе текущей правовой ситуации. Хотя это может показаться сложным, наши специалисты в области криптовалют готовы проконсультировать по всем таким вопросам.

Пятая Директива Европейского союза (ЕС) о борьбе с легализацией незаконных доходов (5MLD), которая вступает в силу в Европе в 2020 году, предусматривает меры по нормативно-правовому регулированию как виртуальных валют, так и предоплаченных карт в целях предотвращения финансирования терроризма. В рамках Директивы виртуальные валютные платформы и провайдеры кошельков становятся нормативно регулируемыми организациями. Таким образом, проведение комплексных проверок клиентов и представление отчетов о подозрительной деятельности (SAR), связанных с такими валютами, будут правовыми требованиями.

Европейская служба по ценным бумагам и финансовым рынкам (ESMA) призывает к принятию мер по всему ЕС, чтобы предоставить криптовалютным инвесторам большую защиту. Между тем, NCA и SFO Великобритании определили борьбу с легализацией незаконных доходов в качестве приоритета, а NCA подчеркнул привлекательность криптовалют для преступников, стремящихся перевести доходы от преступлений через границы.

В 2018 году в докладе Комитета казначейства по криптоактивам было рекомендовано нормативно-правовое регулирование криптовалют. Комитет заявил, что если Великобритания будет разрабатывать соответствующую и соразмерную нормативно-правовую среду для криптовалют, она может оказаться в авангарде данной отрасли.

Аналогичным образом, в совместном отчете целевой рабочей группы Казначейства, FCA и Банка Англии о криптоактивах подробно говорится о необходимости нормативно-правовой базы для криптовалютной деятельности в Великобритании; предупреждая, что криптовалюта может дать много преимуществ, но и ряд рисков для потребителей, целостности рынка и финансовой стабильности.

В США Комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (SEC) создала новую руководящую должность в 2018 году для надзора за нормативным регулированием ценных бумаг криптовалюты. Эта должность включает в себя координацию усилий SEC по обеспечению того, чтобы действующие законы о ценных бумагах применялись к криптовалютам и другим новым технологиям и инновациям в области цифровых активов: область, которую SEC признает «динамичной, имеющей как перспективы, так и риски».

Свяжитесь с нами.

Свяжитесь с нашей командой быстрого реагирования: +44 (0)203 947 1549

Мы являемся британской юридической фирмой, которая работает на территории всей Европы и на международном уровне.



  • Should be Empty:
  • СТАРШИЕ ЮРИСТЫ

    Наши старшие юристы являются ключом к завоевавшей награды репутации Rahman Ravelli в области коммерческих преступлений, включая мошенничество в особо крупном размере и коммерческое мошенничество, вопросы нормативного регулирования, тяжкие преступления и разрешение коммерческих споров. Здесь мы характеризуем их качества и достижения Подробнее.

    Азизур Рахман (Azizur Rahman)

    Азизур Рахман

    Глава фирмы

    Никола Шарп (Nicola Sharp)

    Никола Шарп

    Партнер

    Седур Рахман (Syedur Rahman)

    Седур Рахман

    Партнер